写于 2018-10-21 04:20:06| 澳门星际网址官网| 澳门星际网址官网

麻省理工学院AgeLab主任Joe Coughlin博士及其同事的一项新研究表明,在评估财务顾问的成功时,可能只考虑定量数据

他们检查了500位财务顾问的在线评论,并确定了客户最常提到的特征

Coughlin博士及其团队随后在一份名为“用他们自己的话:社交媒体评论揭示客户对财务顾问价值的看法”的白皮书中详细介绍了他们的发现

该研究的结果令人惊讶,尽管并非完全出乎意料

在七个最显着的顾问特征中,超过一半与人际关系技巧有关

但这些技能不仅仅列在名单上 - 它们实际上位居榜首

虽然顾问的专业知识经常得到解决,但他们是否表现出同情心也被讨论过,并且几乎是相同的水平

个性化 - 顾问是否为特定客户量身定制的服务 - 胜过顾问服务的专业知识和有效性

无论您是想聘请财务顾问还是仅仅考虑与现任财务顾问的现有关系,我都会建议考虑本研究的结果

问自己三个问题:1

我与现任/未来财务顾问的谈话结构如何

财务顾问表现出同理心并提供个性化信息的唯一途径是了解客户并表现出对客户生活的兴趣

在与财务顾问交谈时,他/她会问你关于你自己和你生活的问题吗

他/她是否知道并提及有关您生活的非财务细节(即,积极询问“Jessica如何喜欢她在宾州州立大学的第一年

”而不是被动地问“孩子们在做什么

”)

注意对话是否是对话的,是否感觉参与,或者对话是否是通用的和片面的

2.这位财务顾问是否提供特定于我的指导

衡量成功与否不仅取决于您的财务顾问是否产生回报

它也是关于它们如何帮助您实现特定目标

因此,您应该成为任何财务规划和预算对话的焦点 - 所有决策和策略都应该根据您告诉财务顾问您的兴趣,动机,梦想,需求和需求而定制

在财务建议方面,一种规模并不适合所有人,而且你应该警惕那些只谈及并专注于回报的财务顾问

对话应该同样关注这些回报如何与您和您的未来相关

3.财务顾问是否对我的人生阶段有​​所了解

我们在四代劳动力中运营,每一代人都受到经济和技术方面不同经验的影响

因此,每一代人在如何沟通(和与之沟通),对他们重要的事情以及与他们接触的最佳方式方面都有所不同

谨慎的财务顾问会将这些差异考虑在内,找到与您联系的方式,并以适合您偏好的方式与您合作

对一个人来说什么是正确的并不一定适合每个人,对于婴儿潮一代而言,对于千禧一代来说可能没有意义

注意财务顾问如何驾驭世代 - 特别是你的

与财务顾问合作可以是富有成效的高效实践,如果您与重视自己和个性的人合作,情况就更是如此

根据我的经验,大多数投资者并没有让他们的顾问达到超越特定指数的目标 - 通常这些指数的编制不考虑风险承受能力或时间范围,以及其他重要考虑因素

大多数投资者都希望尽可能有效地利用他们的财富来实现他们的长期目标

这就是为什么我认为顾问的基准应该是你,投资者 - 而不是市场统计数据的汇编

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